多少钱银监会会注意

100次浏览发布时间：2025-01-18 12:46:40

关于银监会对不同金额的关注程度，可以总结如下：

单笔或累计交易达到5万元人民币（含5万元）或外币等值1万美元（含1万美元）以上，会被银行纳入重点监控对象。

当日单笔交易达到5万元，单日累计流水达到20万元也会被监控。

单笔或累计交易达到200万元人民币（含200万元）或外币等值20万美元（含20万美元）以上，会被银行纳入重点监控对象。

账户内现金超过5万元，会被监管。

通过公众号转账200万元以上，个人转账20万元（境外）或50万元（境内）以上等行为，也会受到银行的监管。

每天累积存款50000元人民币以上（含5万元）或10000美元以上（含1万美元）的现金存款、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款及其他形式的现金收支，会被银行监管。

即使客户的存款金额未达到上述数值，但资金往来性质存在可疑之处，如短时间内频繁出现大额资金进出、资金来源无法明确解释等情况，也有可能引致银行方面的关注以及金融监管部门的深入调查。

综上所述，银监会对大额交易和可疑交易有明确的监管标准，旨在防止洗钱和其他非法经济活动。建议个人和企业应遵守相关规定，确保资金交易的合法性和透明度。